Dit zo lezende, zit ik er serieus aan te denken om voor een Amerikaanse AMEX te gaan. Temeer, omdat ik dit jaar waarschijnlijk naar de VS ga (er woont familie) en dus een aantal zaken fysiek zou kunnen regelen.
De Nederlandse creditcardmarkt bestaat de facto uit twee grote partijen: ICS en AMEX. Met in de periferie Revolut, N26 en een enkele bank die nog zelf een creditcard uitgeeft. Niet zijnde ICS. Dat is in mijn optiek dus geen 'markt', waar bedrijven echt moeite moeten doen voor klandizie. Maar bijna gedwongen winkelnering. Met als gevolg (steeds meer) matige producten, waarbij de prijs-kwaliteitverhouding steeds meer in disbalans begint te raken. En dan heb ik het nog steeds niet gehad over alle regels, waarmee Nederland instemt en verkoopt als 'dit moet van Brussel'. Met als gevolg overregulering en nog mindere dienstverlening. En organisaties als het BKR, die in hun datahonger steeds meer gegevens van burgers willen weten onder het mom van 'bescherming'. Dit is dus weldegelijk een pleidooi voor deregulering en de verantwoordelijkheid weer terugleggen waar die hoort: bij de consument en de organisaties waar hij/zij zaken mee doet.
Tot slot begrijp niet waarom sterke merken als VISA en Mastercard niet meer diversificeren en alleen maar zaken doen met ICS. En er niet meer concurrentie binnen de EU is, waardoor ik bijvoorbeeld een credit card kan afsluiten in een ander EU-land bij een bedrijf dat wel goede producten levert. Dit zou zeker een concurrentieprikkel kunnen veroorzaken.
