rmarin wrote:Hello there,

Sorry I don't speak the language, just moved 6 months ago to The Netherlands and with work and family, pretty hard to find the time to learn it.

I've been following up the forum for a while (thanks Chrome auto-translate), the "beneftis vs cost" discussion of the different cards. I'm currently holding a Dutch Green Amex, and looking for "better options" in the market ... i narrowed down my choices to N26 metal and Dutch AMEX gold, but i'm having a hard time coming up with a clear winner . I made the below comparision and wanted to hear from you why you would choose one vs the other. The biggest disadvantage I see in N26 is no points collection and no purchase insurances, and for the AMEX is their limited acceptance in regular Joe stores (not the big chains) and the Foreign transaction fees.

It is perfectly fine if you reply in Dutch, i will use the translator to understand your valuable opinion.

I could also get a USA credit card (not a citizen, though) with a juicy point bonus and category multipliers etc. (lived there for a few years, so have a US social security number, one free Discover credit card with very good FICO score (+750) to keep my credit history, my taxes in the US are in order, have Transferwise USD bank account details that can be used to pay for the US-based cards just paying the conversion EUR / USD, even have a US address. .. i just don't live there so in theory I shouldn't get them because i'm not a resident.

Thank you very much for your answers, sorry for my lack of Dutch, and nice to follow your forum.

Easy choice: get the US cards. They provide better coverage, give you more miles/MR's, have a lower annual fee (compare the Platinum Amex NL vs the Plat Amex US for example) and give you the same perks (if not better), plus most of the US cards come with a no-FX fee.

As long as you either have a SSN or ITIN, you're eligible for requesting a card. And besides, if you feel that the acceptance rate of AMEX is low, why not request the Chase Sapphire Preferred/Reserve? You gain points, you get lounge access through priority pass, no-FX, plus the cards are Visa, so the acceptance rate is a lot higher.

Most US cards are already linked through GooglePay/ApplePay, so the only thing you need is someone who picks up the card and either sends it to you, or just takes a picture of it with the details and then you can load it into your GooglePay/ApplePay app.

rmarin wrote:Hello there,

Sorry I don't speak the language, just moved 6 months ago to The Netherlands and with work and family, pretty hard to find the time to learn it.

I've been following up the forum for a while (thanks Chrome auto-translate), the "beneftis vs cost" discussion of the different cards. I'm currently holding a Dutch Green Amex, and looking for "better options" in the market ... i narrowed down my choices to N26 metal and Dutch AMEX gold, but i'm having a hard time coming up with a clear winner . I made the below comparision and wanted to hear from you why you would choose one vs the other. The biggest disadvantage I see in N26 is no points collection and no purchase insurances, and for the AMEX is their limited acceptance in regular Joe stores (not the big chains) and the Foreign transaction fees.

It is perfectly fine if you reply in Dutch, i will use the translator to understand your valuable opinion.

I could also get a USA credit card (not a citizen, though) with a juicy point bonus and category multipliers etc. (lived there for a few years, so have a US social security number, one free Discover credit card with very good FICO score (+750) to keep my credit history, my taxes in the US are in order, have Transferwise USD bank account details that can be used to pay for the US-based cards just paying the conversion EUR / USD, even have a US address. .. i just don't live there so in theory I shouldn't get them because i'm not a resident.

Thank you very much for your answers, sorry for my lack of Dutch, and nice to follow your forum.

Hi Rmarin,

I think it really is up to your spending and way of living. The currency conversion fee of AMEX is high indeed (2.5%) but if you mainly spend in the currency of the issued card (so if a Dutch AMEX, euros, in case of a US AMEX, dollars) you won't notice much of it. But if you mainly use the card overseas, those added costs are definitely something to keep in mind. If you primarily use it for everyday life in Europe (Petrol, groceries, etc) you would do good with a Dutch Gold AMEX Card as you do not pay a currency conversion fee in countries that have the €, and you earn membership rewards which are worth something too.

If you travel a lot, yes you pay the conversion fee frequently, but also enjoy the extensive insurances AMEX offers. So that's a calculation you have to make for yourself.

May I ask what would actually be an advantage of the N26 metal card? What aspect of it appeals to you? Keep in mind it is a debit card and not a credit card, which AMEX is.

If you don't care much about membership rewards points but would prefer a lower annual fee and conversion fee percentage, maybe have a look at the Mastercard Black which comes with some useful extras as well such as lounge access at many airports. However in my opinion they don't weigh up to everything a regular AMEX gold has on offer.

Hello there,

Sorry I don't speak the language, just moved 6 months ago to The Netherlands and with work and family, pretty hard to find the time to learn it.

I've been following up the forum for a while (thanks Chrome auto-translate), the "beneftis vs cost" discussion of the different cards. I'm currently holding a Dutch Green Amex, and looking for "better options" in the market ... i narrowed down my choices to N26 metal and Dutch AMEX gold, but i'm having a hard time coming up with a clear winner . I made the below comparision and wanted to hear from you why you would choose one vs the other. The biggest disadvantage I see in N26 is no points collection and no purchase insurances, and for the AMEX is their limited acceptance in regular Joe stores (not the big chains) and the Foreign transaction fees.

It is perfectly fine if you reply in Dutch, i will use the translator to understand your valuable opinion.

I could also get a USA credit card (not a citizen, though) with a juicy point bonus and category multipliers etc. (lived there for a few years, so have a US social security number, one free Discover credit card with very good FICO score (+750) to keep my credit history, my taxes in the US are in order, have Transferwise USD bank account details that can be used to pay for the US-based cards just paying the conversion EUR / USD, even have a US address. .. i just don't live there so in theory I shouldn't get them because i'm not a resident.

Thank you very much for your answers, sorry for my lack of Dutch, and nice to follow your forum.

De incasso is nu aangekondigd, wordt morgen uitgevoerd. Komt goed dus 🙂

Zr40 wrote:Inderdaad, mensen zijn eerder geneigd om een review achter te laten bij een negatieve ervaring (of een eigen fout die ze niet door hebben) dan wanneer er niets aan de hand is. Zie ook reviews van banken en verzekeraars. Ik durf te wedden dat een grote meerderheid van de klanten gewoon tevreden is.

Iets heel anders. Is Amex bij jullie deze maand ook laat met de incasso? Normaal gesproken incasseren ze hier op de 15e, maar de incasso is nog niet voorbij gekomen. Ook geen aangekondigde of geweigerde incasso. En volgens de Amex app is het saldo natuurlijk wel netjes betaald op de 15e... o_O

Heb deze maand echt precies hetzelfde. Had dit twee jaar geleden ook, het wordt uiteindelijk wel altijd afgeschreven geloof ik, haha.

Zr40 wrote:Inderdaad, mensen zijn eerder geneigd om een review achter te laten bij een negatieve ervaring (of een eigen fout die ze niet door hebben) dan wanneer er niets aan de hand is. Zie ook reviews van banken en verzekeraars. Ik durf te wedden dat een grote meerderheid van de klanten gewoon tevreden is.

Plus het hele businessmodel van Trustpilot, en de voordelen voor bedrijven, die betalen voor de services, betekent heel simpel dat Trustpilot alles heeft, behalve Trust.

Mijn incasso is vandaag netjes uitgevoerd, het probleem zou ook bijvoirbeeld bij de bank kunnen liggen.

Zr40 wrote:Inderdaad, mensen zijn eerder geneigd om een review achter te laten bij een negatieve ervaring (of een eigen fout die ze niet door hebben) dan wanneer er niets aan de hand is. Zie ook reviews van banken en verzekeraars. Ik durf te wedden dat een grote meerderheid van de klanten gewoon tevreden is.

Iets heel anders. Is Amex bij jullie deze maand ook laat met de incasso? Normaal gesproken incasseren ze hier op de 15e, maar de incasso is nog niet voorbij gekomen. Ook geen aangekondigde of geweigerde incasso. En volgens de Amex app is het saldo natuurlijk wel netjes betaald op de 15e... o_O

Dit had ik vorig jaar ook 1x. Dat werd toen de 25e ofzo pas afgeboekt. Gebeld en daarna incassodatum veranderd. Maandafrekening is nu later en nooit meer problemen gehad.

Inderdaad, mensen zijn eerder geneigd om een review achter te laten bij een negatieve ervaring (of een eigen fout die ze niet door hebben) dan wanneer er niets aan de hand is. Zie ook reviews van banken en verzekeraars. Ik durf te wedden dat een grote meerderheid van de klanten gewoon tevreden is.

Iets heel anders. Is Amex bij jullie deze maand ook laat met de incasso? Normaal gesproken incasseren ze hier op de 15e, maar de incasso is nog niet voorbij gekomen. Ook geen aangekondigde of geweigerde incasso. En volgens de Amex app is het saldo natuurlijk wel netjes betaald op de 15e... o_O

Tja, Uber Eats scoort een 1,1 op Trustpilot. Wie van jullie heeft de moeite genomen om een review achter te laten op zo'n site? Ik doe dat vaak pas op het moment dat ik in de steek voel gelaten, gefrustreerd ben of juist laaiend enthousiast. Nou, over zowel Uber Eats als Amex ben ik gematigd positief, maar genoeg om een ambassaudeur te zijn.

MoonJ wrote:Weet iemand toevallig meer over de situatie hieronder?

Stel je boekt een vlucht met een Flying Blue AMEX Kaart. In mijn geval silver.
Maand of 2 later stap je over op de Platinum Reguliere. Gelden dan je reisverzekeringen van je Platinum of van de FB Silver omdat ik hem daarmee heb betaald?

Dacht vraag het hier eerst even voordat ik weer de AMEX klantenservice lastigval.:p[/QUOTE

Goede vraag. Ik kan ook alleen maar gissen dus ben benieuwd wat Amex hierover zegt. Vanuit een vaste klanten gedachte mag ik hopen dat de platinum geldt.

RobertFB wrote:Even heel iets anders... toevallig kwam ik via Google bij de Amex reviews van Trustpilot terecht. Daar lusten de honden geen brood van... 68% (!) zegt 'zeer slecht'. Het is vooral de klantenservice waarover geklaagd wordt, niet alleen in NL, maar ook in vele andere landen. Tot dusver heb ik zelf geen slechte ervaringen met ze, maar dit klinkt allemaal niet goed.

Ik heb eigenlijk alleen maar positieve ervaringen. Wel af en toe verschil tussen de verschillende medewerkers wat de mogelijkheden betreft maar veel bedrijven in Nederland kunnen hier een voorbeeld aan nemen.

Dat intikken van het kaartnummer is trouwens wel irritant, dat moeten ze gewoon aan je telefoonnummer koppelen ja.

Kan mij de telefonische klantenservice alleen maar als positief herinneren. Enorm behulpzaam en vriendelijk. Misschien is dat tegenwoordig anders 🙁

Thijsk wrote:Gewoon meteen op de "0" drukken, dan wordt je doorverbonden met een agent (tussen 9&5 van ma-vr). Moet je wel weer je pasnummer doorgeven, want dat pakt het systeem dan weer niet op via je telefoonnummer...

Goede tip! Nummer inspreken op luidspreker ging al helemaal niet.